コラム

 公開日: 2015-02-11 

選択制401kという選択(その12)

先日、生命保険にご加入頂いているお客様から 「以前の職場が401kを採用していたので年金資産を移管したい」 というご相談の電話がありました。

昨年地元の大手企業を退職して家業を継いでいることは承知していましたが、そこが401kを導入していた事までは把握していませんでした。

ご実家は整備工場を法人化して営んでいらっしゃいますが会社型401kを導入して頂くには時間もコストも掛りますので、とりあえず個人型401kの口座を開設して頂き年金資産を移管する事にしました。

年金資産の持ち運びをポータビリティと呼んでいますが、401kは次のパターンのポータビリティが可能です。

個人型→個人型

個人型→会社型

会社型→会社型

会社型→個人型

早ければ2016年度には主婦や公務員の方々も401kに加入できる様になりますので、我が国で401kが当たり前になる日も近いかもしれません。

選択制401k(会社型)は勿論のこと、個人型401kについてのご相談も承っております。

弊社のHPはこちらです→http://www.fp-support.co.jp/

401kについてはこちらです→http://www.fp-support.co.jp/401k/

ファイナンシャルプランナー(CFP) 髙橋 勝

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