コラム

 公開日: 2015-03-01 

選択制401kという選択(その13)

先日 郡山市内のとある30代の社長と年金制度についてお話しする機会がありました。

税金と違い、黒字でも赤字でも同じ金額を支払う必要がある社会保険料が毎月約100万円...ため息も愚痴も出て当然だと思います。

社会保険料を軽減しながら自分自身の老後の積み立てがで出来る 「選択制401k」 の仕組みについてご説明させて頂いたところ〝即決”でした。

その社長は数年前から 「個人型401k」 に加入していましたので、401kのメリットについては以前からご存じでしたが、今回のプレゼンにより 「選択制401k」 のプラスのメリットもご理解頂いたのと、私自身の運用実績をご覧頂いたのが大きかったかもしれません。

401kは 「個人型」 も 「会社型」 も自分自身の資産残高や運用状況をホームページ上で確認することが出来ます。

2月27日現在の私の資産残高は3,458,879円、個人型の頃からも含めた拠出金は2,724,661円、損益的には734,218円のプラス (+26.9%) になっています。

内訳は次のとおりです。
 国内バリュー株 +31.5%
 コモディティ    -13.6%
 ブラジル      -7.8%
 REIT      +57.4%
 インド      +69.7%

個人型から会社型に移管した時期 (H24.12) も良かったのかもしれませんが、資産の大半は毎月同じ金額を購入していますので、ハイリスクの分散投資がたまたま当たった、というのが正しい分析かもしれません。

「ハラハラ・ドキドキ」 を望まない方には 「元本確保型」 の商品も用意されておりますのでご安心ください。

選択制401kについてのご質問や私の運用についての証拠を確認させろ!という方々からのご連絡をお待ちしております。

弊社のHPはこちらです→http://www.fp-support.co.jp/

401kについてはこちらです→http://www.fp-support.co.jp/401k/

ファイナンシャルプランナー(CFP) 髙橋 勝






   
    

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