コラム

 公開日: 2015-04-29 

選択制401kという選択(その16)

S B I ベネフィット・システムズ株式会社から3月末時点の401kの 「取引明細」 が届きました。

HP上でいつでも自分自身の残高などを確認する事ができますが、年に一度は郵送されて来ます。



その中に 《60歳時点での資産残高シミュレーション》 という項目がありました。

60歳まで現在の掛け金を拠出し続けた場合の想定残高は

運用が年利0%の場合 10,190,529円

       1%の場合 10,909,482円

       3%の場合 12,542,598円

       5%の場合 14,478,423円 となっています。

また、2月と3月にスイッチング(運用商品の預け替え)をした際の明細も記載されていますが、解約した金額と同じ金額分の商品を購入しています。 (401kは運用益も非課税ですので当然ですが...)

先週銀行さんで保有していた投資信託を解約し 「譲渡損益額のお知らせ」 という書類も届きました。

リーマンショック前に購入した投資信託がやっと元本を超え、7,534円の譲渡益が出ましたが、約20%の1,529円が源泉徴収されましたので口座には6,005円だけがプラスされて振り込まれているはずです。

今回は小さな金額でしたので税金も大したことはありませんが、仮に100万円の譲渡益の場合には20万円も引かれると考えるとかなり大きな金額に感じてしまいます。

選択制401kの場合には会社も個人も社会保険料が節約でき、所得税・住民税も軽減される。その上運用益が非課税になる、という老後の為の積み立てには最適な商品だと思います。

選択制401kは1人から導入可能ですので、導入コスト等のお見積りや社会保険料削減のシミュレーション等はお気軽にお申し付けください。

社会保険料の合法的な削減と幸せな老後を真剣に考えている方々からのご相談をお待ちしております。

弊社のHPはこちらです→http://www.fp-support.co.jp/

401kについてはこちらです→http://www.fp-support.co.jp/401k/

ファイナンシャルプランナー(CFP) DCアドバイザー 髙橋 勝

【郡山市で不動産の取得・売却・有効活用や住宅ローン・401k・生命保険の見直しのご相談は弊社まで!】

この記事を書いたプロ

有限会社FPサポート [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 髙橋勝

福島県郡山市並木2丁目13-2 [地図]
TEL:024-922-6988

  • 問い合わせ
  • 資料請求

このコラムを読んでよかったと思ったら、クリックしてください。

「よかった」ボタンをクリックして、あなたがいいと思ったコラムを評価しましょう。

0
<< 前のコラム 次のコラム >>
最近投稿されたコラムを読む
プロへのみんなの声

全ての評価・評判を見る>>

 
このプロの紹介記事
FPサポート 代表取締役 髙橋勝

人生設計に合った具体的な提案で、お客様の未来を照らす(1/3)

 教育資金、住宅資金、老後の生活資金。この3つは人生の三大資金だと言われています。中でも家や生命保険は、誰にとっても大きな買い物ではないでしょうか。そんな大きな買い物で、万が一にも失敗してしまっては大変です。そこで、ご紹介したいプロが、郡山...

髙橋勝プロに相談してみよう!

福島放送 マイベストプロ

不動産、住宅ローン、保険、401kをワンストップで

会社名 : 有限会社FPサポート
住所 : 福島県郡山市並木2丁目13-2 [地図]
TEL : 024-922-6988

プロへのお問い合わせ

マイベストプロを見たと言うとスムーズです

024-922-6988

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

髙橋勝(たかはしまさる)

有限会社FPサポート

アクセスマップ

このプロにメールで問い合わせる このプロに資料を請求する
このプロへのみんなの声

選択制401kの導入で皆が満足しています

《依頼する前の要望・悩み》 職員の所得補償を目標の一つと...

NPO法人SB
  • 30代/女性 
  • 参考になった数(3

このプロへの声をもっと見る

プロのおすすめコラム
フラット35 2月の実効金利について

 若干の引き下げ フラット35の2月の実行金利が発表されました。1月よりも0.02~0.03%の引...

会社の借入金と連帯保証について 【郡山でリスクマネジメントのご相談はお任せください】

 借入金と連帯保証 会社が借り入れをする際に社長が連帯保証人になる事がありますが、私も20年近く社長を...

空き地や空き家を相続したら【福島で不動産についてのご相談はお任せください】

 国税庁のデータより 国税庁から 「平成27年分の相続税の申告状況について」 の統計資料が発表されました...

住宅ローンの審査に通らなかったら 《郡山でフラット35のご相談はお任せください》

皆さんがご存知の通り、マイホームを購入する場合には住宅ローンを利用する方が一般的です。ただ、せっかく良...

不動産投資の不都合な真実(?)について 《郡山で不動産に関するご相談は弊社まで!》
イメージ

先日 「誰も触れない不動産投資の不都合な真実」 という本を読みました。職業柄 「不動産投資」 に関...

コラム一覧を見る

スマホで見る

モバイルQRコード このプロの紹介ページはスマートフォンでもご覧いただけます。 バーコード読み取り機能で、左の二次元バーコードを読み取ってください。

ページの先頭へ