選択制４０１ｋという選択（その2５）　「合法的な社会保険料の節約と豊かな老後のために」

住宅ローンや保険、不動産活用のプロ

髙橋勝

たかはしまさる

有限会社FPサポート

[ 郡山市 ]

職種

ファイナンシャルプランナー

宅地建物取引士

保険外交員

コラム

公開日: 2016-05-02

選択制４０１ｋという選択（その2５）　「合法的な社会保険料の節約と豊かな老後のために」

取引明細

ＳＢＩベネフィット・システムズから３月末時点の『お取引明細』が届きました。

年明けからの株式の乱高下もあり、ドキドキしながら開封してみました。

資産残高について

恥ずかしながら私には投資の才能は皆無ですので全く参考になりませんが下記の様な残高になっています。

定期預金　　　　　　　２６１万円（６４％）
コモディティ（商品）　　　９８万円（２４％）
外国株式投信　　　　　４８万円（１２％）

現在は日本だけでなく世界中の投資環境が不透明と判断し、元本確保型商品（定期預金）の比率を高くしています。

損益額について

掛け金の累計　　３４４万円
損益額　　　　プラス６７万円
資産残高　　　　　４１１万円

３月末時点での損益は約１９％のプラスとなっています。

定期預金の比率がもっと高ければマイナス圏に突入していたかもしれません。

所得控除のメリットについて

初めは個人型で加入しましたし、掛け金の額も途中で増額しましたので正確な計算ではありませんが、掛け金の累計が３４４万円ということは所得控除のメリットの累計は７０万円弱になっているはずです。

更に社会保険料の軽減効果も昨年だけで約４万円享受していますので、運用によるメリットよりも所得控除と社保の削減効果の方が高い状況です。

会社のメリット

弊社はたった５人の零細企業ですが全員が４０１ｋに加入していますので、社保の削減効果が年間３０万円ほどになります。

社員数が１０数名の企業であれば社保の削減効果が１００万円を超える事もあり得ます。

それだけの利益を稼ぐ為にはどれだけの売り上げが必要になるでしょう？

リスクを冒さずに老後の為の積み立てをお考えの方、経費の削減をお考えの経営者の方はご連絡ください。

　　　　　弊社のＨＰはこちらです→http://www.fp-support.co.jp/

　　　　　４０１ｋについてはこちらです→http://www.fp-support.co.jp/401k/

　　　　　ファイナンシャルプランナー（ＣＦＰ）　ＤＣアドバイザー　髙橋　勝

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